【投資４年目】２０２４年投資結果【新NISA・高配当】

皆さんお待ちかね、一年の総まとめのお時間です。

今年は息子が産まれてなかなか時間を割くことが出来ず、ニュースが出てだいぶ時間が経ってから気が付くこともしばしばありました。

投資成績の良い人は「投資していることを忘れている人」の原則通りになったのか！？

投資信託

新NISAになってからは、オルカンを月２万円、SBIVを月１万円積み立てていました。

主人がSBIV一本で攻めているので、私はオルカンを添えている形です。

新NISA分については３６万円投資して＋５万なので、約１４％上昇していました。

これだけでも十分すぎるリターンなのですが、旧NISA分の完全放置していた分が２倍以上の成長を見せ、合計すると今年だけで３５％のリターンを得たことになっていました。

長期投資の凄さをひしひしと感じます。

去年は＋５３万で喜んでいたのに、資産の成長が早すぎて感情が追いつかない。

しかし子育てにかかるお金もどんどん増えてきたので、まだ安心はできません。

是非もっと伸びて頂きたい。

米国株

HDVがどうしてこんなに伸びたのか分かっていません。誰か教えて。

去年から見て７００ドル以上増えました。買い増しはしていません。

年末時点で１ドル１５８円だったので、＋１５８０００円の含み益です。

配当利回りは３．６５％。前回の振り込み日には８３ドル（約１３０００円）振り込まれていました。

円高を恐れて定期的に円転しているのですが、今のところその気配はないですね。

日本株の新NISAへの移動は終わったので次はHDVの番なのですが、逆に踏ん切りがつきません(笑)。

ちなみにネクステラエナジーは５月に売却しました。

１０月にもう少し高値を付けたタイミングがあったようですが、現在はまた下落しているのであの時売っておいて良かったです。

高配当

１２月購入分は以下の通りでした。

意外と沢山購入していました。自分へのクリスマスプレゼント（？）です。

すべて低空飛行しているところを拾いに行きました。

ヒューリックの公募増資、何回やるんですかね。

リコーリースとHCキャピタルは増配していました。ありがたや。

アイホンは荷物の再配達問題に取り組むそうです。言われてみればドアホンと関係深いのかも……？

ADEKAは新入りです！実は２年以上ウォッチリストに入っていました。

業績は好調、利回り３．５％は今のご時世なら高配当といって問題ないでしょう。

これからどうなっていくのか期待です。

りそな売り忘れました。そうなる気がした。

１２００円超えたら売却したいなと思っています。

サムティの売却もありましたが、１年前よりは流石に配当金も増えました。

これからもTOBで銘柄数が減少することはあるのでしょうか。アイホンには消えないで欲しい。

５年目の目標

投資５年目といえば、忘れてはいけない事柄があります。

旧NISAで積み立てていた投資信託の売却です。

これをやらないとせっかく非課税になる利益に税金がかかってしまいます。

全額新NISAに移すだけなので売却タイミングは考えなくともよい……のですが、買い直した直後に暴落を食らうと見栄えが悪くなるのでそれだけが気になります。

バルカーとかジャックスみたいに（名指し圧力）

楽天VTIとSBIVとオルカンの三種類があるので、１ヶ月にひとつずつ売却する予定です。

高配当については１ヶ月につき１万円前後を目安に買い増しします。

いつからか金額が減っているのは懐事情です。

どうして東京に転勤になったのに給料が減るんですか……？

暴落が来た際にはこれを大きく超えて入金することもあると思います。

むしろそのために普段は控えめにします。